中国银行黄岩支行始终贯彻落实打击电信网络诈骗违法犯罪的工作要求，积极开展电信网络诈骗“资金链”治理攻错，全力守好群众“钱袋子”。
该行辖属澄江支行内控副职小陈在日常排查中发现，王先生名下账户在二十分钟时间内有连续4笔资金转入，金额合计297000元。不到一周时间该账户便因涉诈被福建、江苏、安徽等多地公安机关临时冻结，并因“公安涉网平台每日涉案卡（一级卡）”被中行系统自动冻结。
小陈进一步核查了解中发现，王先生为当地某塑料用品出口制造企业负责人，账户交易大多为支付宝日常消费支出，且日均余额都超过20万元，并未进一步发现涉诈账户的典型异常特征。与王先生联系得知，该笔资金为某印度客户的货款，双方建立合作关系已久，通常以美元进行结算，没想到这次转入人民币后自己账户便被冻结。
考虑到王先生并非主观原因涉案，且涉案资金仍在账户内并未转出，小陈建议王先生保留好交易证明材料，尽快到就近的公安机关报案。但考虑自己可能存在资金损失的风险，王先生存在较大顾虑，称要先联系印度客户，通过印度客户联系报案人撤诉。
本着对客户负责的态度，小陈主动上门劝说，阐述了当前反诈高压态势、解读反诈相关政策，并详细分析了账户被认定为涉案账户后的危害，最终在该行工作人员的努力之下，王先生终于同意配合。当天，小陈便陪同王先生到公安机关报案，不到一周时间，王先生就通过配偶账户向受害人退回全部涉诈资金。该行内控副职小陈全程跟进，与办案警官保持高频联系，在取得外地公安机关出具的不涉案证明材料后，在最快时间内解除了王先生账户的异常冻结。王先生对中国银行黄岩澄江支行协助其涉案账户核减提供的帮助表示衷心感谢，并表示以后再也不接收来路不明的转账了。
中国银行黄岩支行将始终坚定金融使命，多措并举、善作善为，“警银”合作，进一步筑牢防范电信网络诈骗“最后一道防线”，切实履行好守住人民群众“钱袋子”的社会责任。
