浦发银行绵阳分行积极贯彻落实中国人民银行关于加强支付结算管理，防范打击电信网络新型违法犯罪工作要求，以专业能力和优质服务筑牢反诈第一防线，切实保护人民群众财产安全和合法权益。近日，该行成功拦截一笔涉电信网络诈骗资金，用心守护老百姓“钱袋子”。
可疑男子柜面取现，银行工作人员迅速应对
一名中年男子邓某到柜面支取12000元现金，当班柜员发现该男子神情紧张，眼神飘忽。随后，柜员对该男子账户交易流水、资金来源和用途进行核查，发现其于7月14日开户，每日非柜面交易限额为1000元，该账户上的12000元资金由他人跨行跨省转入，且资金当天入账后客户就想支取现金。工作人员立即引起了警觉，询问邓某转账人的姓名和与其关系时，男子无法作答，且对资金来源和用途含糊其辞，前言不搭后语。柜员当即将可疑情况报告网点运营主管，运营主管迅速与辖区派出所反诈民警取得联系，同时网点工作人员以账户存在风险需进一步核实为由婉拒了客户的业务诉求，为防止邓某辗转去其他网点取现，柜面随即对该账户进行了只进不出控的控制。
警银协作识破真相，成功拦截涉诈资金
介于客户的可疑情况，运营主管将相关情况进一步上报区级反诈中心进行核实。期间邓某通过电话和现场方式多次要求支取账户上资金，网点均以账户风险排查未果婉拒了客户。经网点与区反诈中心反复沟通，并协助提供资金转入人线索信息，7月27日，反诈中心警官反馈邓某所持的浦发银行卡为二级涉案卡，账户上12000元资金为涉案资金，要求银行止付该账户，在警银协作下，目前该笔涉诈资金已被浦发银行成功拦截。
浦发银行绵阳分行工作人员以专业的工作素养和高度的责任心及时阻断了不法分子的资金转移链条，警银协作识破诈骗并成功拦截了涉电信网络诈骗资金，有效保护了群众财产安全。该行负责人表示，当前电信诈骗形势依然严峻，银行机构应不断加强对个人账户非柜面限额管理，与辖内公安机关做好反诈联动，不断加强金融知识普及力度和深度，提示群众不要给陌生人汇款，增强人民群众防诈骗意识，推动反诈宣传工作的常态化，为构建和谐的金融环境贡献力量。
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