近日，建设银行海宁支行凭借专业的风控体系和员工过硬的专业能力，成功拦截一起以“国家扶贫项目”为幌子的新型诈骗，有效保护客户资金安全，牢牢守护百姓“钱袋子”，展现了国有大行的责任与担当。
“我要取钱去看病”，一日上午，一位中年客户持卡至网点要求办理取现业务时说道。在客户办理业务的过程中，行内系统实时触发预警，经办柜员调取流水后发现该账户近日在收到可疑转账后，立即发生ATM机取现行为，该卡随即被系统自动设置为涉赌涉诈暂停非柜面状态。
面对系统提示以及“看病急需要用钱”的说辞，网点工作人员迅速进行核查。在核查过程中，客户对转账用途描述前后矛盾，后又表示是和一位“朋友”借的钱用于看病。经排查发现，这位“朋友”的地址远在甘肃敦煌。工作人员再次警觉，“您朋友这么远，是怎么认识的？”面对询问，客户不语，只顾自己翻找手机。
在网点工作人员的反复询问下，客户坦白自己曾接到过相关电话，称有资格成为“资助人”。只要下载对方指定的软件，就会有专项客服和他联系，而该项目会定期向他的账户上转入一笔钱，再由他本人取出，汇入所谓的山区扶贫项目。专项客服将汇款人的相关信息悉数告知客户，包括年龄、地址、姓名等，应对银行的询问话术也详细列出，并要求将此项目全程保密。并声称在成功汇完5万元后，可以获得相关荣誉证书，并获得150万的扶贫奖励。此前该客户按照诈骗分子的套路，已经汇出2万元。客户对该说辞深信不疑，随即打开了该软件中的一个500人群聊，群里的群友有人发布了多条“成功”领取扶贫奖励的视频：“钱已经收到了，感谢。”
“您的手机一直在提示你该软件存在风险，建议您在手机上安装一下国家反诈app，可以防范此类诈骗。而且，手机上简单操作一下就可以获得150万的奖励，天下哪有这样的好事！”在警银协作机制下，支行员工随即开展现场反诈教育。客户终于醒悟：诈骗团伙以“获150万奖励”为诱饵，通过伪造荣誉证书、群聊晒单等方式，诱使其提供账户协助转移涉诈资金。此前客户已按指示转移2万元涉案资金，若非及时拦截，将面临更大损失。
新型诈骗手段不断升级，不法分子假借扶贫之名行诈骗之实，利用公众善心与政策信任实施犯罪。本案中，建设银行海宁支行工作人员凭借敏锐的风险意识与高效处置能力，牢牢守护了群众财产安全。后续，建设银行海宁支行将持续深化科技赋能与公众宣教，与社会各界共同筑牢反诈防火墙，以国有大行的专业与担当守护好金融生态安全。（建设银行海宁斜桥支行 吕淳）
