近日，交通银行汕头分行辖属潮阳支行协助反诈中心成功阻断一起伪造电商平台礼品卡新型网络诈骗案件，拦截受骗资金 15.5万元，警银携手筑牢辖区反诈防线。
一、案例回顾
客户文某到交通银行汕头分行辖属潮阳支行办理现金取现业务。工作人员按照审核流程，对客户身份证件、取现用途等信息进行核实，在核实过程中发现与反诈工作群中一条涉及金额15.5万的受害人线索存在高度关联。支行运营主管迅速与属地公安分局反诈中心取得联系，反诈中心随即派出警力上门对文某现场劝导。经过民警耐心劝说，文某向民警说明自己受到某电商平台伪造购物礼品卡诈骗，正准备按照骗子要求提取现金至指定超市购买卡片。通过警银联动机制，主动对接排查线索，交通银行汕头分行辖属潮阳支行帮助受害人挽回 15.5万元的现金损失。
二、案例剖析
目前，通过伪造电商购物平台礼品卡实施诈骗呈高发态势， “实体+网络”的诈骗手法、“线上诈骗+线下取现”的涉诈资金转移方式更加具有迷惑性，各地已有多位群众受骗。在这个案例中主要使用了如下几种诈骗手法：
（一）实体投放
犯罪分子冒充正规机构，采用标准快递信封投递伪造实体卡，卡片印刷工艺以假乱真，普通消费者肉眼难辨真伪。包裹使用虚拟发货地，利用电商平台仓储信息增强迷惑性。
(二)远程操控
诈骗分子以“激活返利”为诱饵，诱导受害人在虚假平台完成多次充值，并通过远程操控电脑方式转走账户资金。
(三)刮暗码取现
扫码添加虚假客服后，刮开暗码发送数字可获返现方式容易取得受害者信任。
(四)场景融合
犯罪分子采用“线上+线下”新型诈骗，结合线下银行卡取现，突破传统网络诈骗的单一场景限制。相比传统的线上转账，利用当场交接现金方式，更具隐蔽性和迷惑性。
三、风险提示
交通银行汕头分行提示广大金融消费者：一是收到不明礼品卡要警惕，谨防通过链接或者非官方二维码扫码，不透露个人信息；二是线下取现要防范，无论以何种理由和方式，要求将现金交到指定地点、指定人员的，都可能涉嫌违法犯罪。广大群众要提高防范意识，不要轻信犯罪分子“线下交易安全”的诱导言论；三是发现异常及时报警，如果接到可疑电话或者发现自己可能成为诈骗对象，应及时拨打报警电话，向警方求助。
