案例概述
赵女士在社交平台看到一则“新能源项目投资”广告，宣称“月收益15%，保本保息”。广告附有“政府批文”和“项目现场视频”，并承诺“资金由知名银行托管”。赵女士心动后投入30万元，前期每月收到4500元“分红”。然而三个月后，平台以“系统升级”为由暂停提现，随后彻底关闭。经查，所谓“新能源项目”纯属虚构，视频为盗用其他企业素材，“银行托管”证明系伪造，赵女士的30万元本金无法追回。
案例分析
此类骗局利用“政策热点+高收益”组合拳实施诈骗：
1. 伪造资质：通过PS批文、盗用视频营造项目真实性，甚至虚构“权威机构背书”消除受害者疑虑。
2. 庞氏分红：初期按时支付利息，实为用新投资者资金填补旧账，制造“可靠”假象，诱导追加投资。
3. 资金池操控：资金直接汇入私人账户，无真实投资标的，一旦资金链断裂便卷款跑路。
广发银行上海分行提醒您：
1.核查项目真实性：通过国家发改委官网、企业信用信息公示系统查询项目备案信息，实地考察或委托第三方机构验证。
2.警惕“保本承诺”：根据《资管新规》，任何理财产品均不得承诺保本保收益，此类宣传可直接认定为违规。
3.选择正规托管：确认资金由持牌银行或证券公司托管，汇款账户需为对公账户，拒绝转入个人账户。
