近日，市民陈某至中国银行台州洪家支行，办理现金49800元的取款业务。网点综服经理根据取现业务识别与防范流程核实资金来源，发现该笔资金的资金来源为当日 13:11汇款人杜某跨行汇入的5万元，在核实过程中获悉陈某对该笔资金的交易对手杜某某不了解，包括名字全称也不知晓。陈先生称对方汇款是借款给他归还别人债务，但无法解释别人的身份。随即综服经理查看其中国银行交易流水，发现交易流水存在小额测试、进快进出的异常情况，遂向运营内控副职报告。
由于陈某未配合提供更多的信息，运营内控副职两卡核实后立即联系当地派出所协助核实，同时为客户分析资金风险情况拖延时间。在面对警察的询问时，陈某表现得非常淡定，多次以“不清楚”、“不知道”、“年纪大了记不清”等理由搪塞。
通过深入了解核对，警察在陈某某的微信聊天记录中发现了与该笔取款直接相关的诈骗信息，并告知陈某某其行为已涉嫌为诈骗团伙提供资金流转便利，此时陈某某仍旧以不清楚应对。警察以陈某某身份告知微信聊天对方已取款成功，对方马上要求陈某某将取出的现金49800元存入建行昆明前卫西路支行的指定账户，并指导拍摄回执单以确认款项到位。在银行与警方的联合劝阻下，陈某某最终认识到自身行为的严重性，同意银行冻结其账户内的全部金额50011元，并离开银行。
中国银行提醒，当前，防诈反诈形势依然十分严峻复杂，出租、出借个人银行卡、电话卡和各类支付账户，都属于违法行为，切勿随意出借银行卡、电话卡供他人使用，否则可能沦为犯罪分子的帮凶。
