“这个账户里的钱要是取不出来，你们可以判断为诈骗，现在这钱我都可以提现到卡里，凭什么认为是诈骗！”8月13日上午，张先生来到中国银行黄岩支行营业部称自己的银行卡被冻结了，要求马上解冻。
运营内控副行长进一步上前了解情况得知，原来张先生两个月前经朋友推荐下载了名为“圆梦平台”的APP进行投资，并决定将中行卡中的50000元也转至该平台，因转账多次失败到线下网点询问。该APP共有两个投资版块，其中“家庭理财”版块显示近三年平均收益率在40-50%左右，远高于正常的基金和理财产品的收益率，而“10亿共富基金”板块中的国债购买链接，显示利率高达一年期2.35%。超乎常理的收益率以及网上关于该APP诸多的负面新闻，让运营内控副行长判断张先生这是陷入了高收益率骗局陷阱，连忙规劝张先生暂缓转账，并向警方寻求进一步帮助。
在民警安抚张先生情绪的同时，运营内控副行长迅速对张先生的银行卡交易流水展开分析，发现存在多笔POS转入清算资金，交易对手多为外地商贸公司、科技公司，部分中行交易对手有涉诈骗被有权机关调查的记录，资金往来非常可疑，极有可能是被犯罪分子利用来过渡非法资金。经过警银联动，双管齐下，张先生终于意识到自己被骗，放弃汇款，并将“圆梦钱包”APP里的资金全部赎回。
当前，电信诈骗犯案件频发，诈骗手法层出不穷，中国银行黄岩支行凭借高度的反诈敏感度以及专业的金融素养，及时发现客户被骗情形，并依托警银联动机制快速处置，成功劝阻，为打击治理电信网络诈骗工作作出了积极贡献。中行相关负责人提醒，投资应通过正规渠道，信任不明来源的“高回报”产品极有可能血本无归，或被利用成为犯罪分子洗钱的工具。（张微、袁烨）
