近日，中国银行台州玉环城中路支行接到了陈女士提升借记卡额度的申请。银行卡额度设置在合理范围内，突然要求提升是怎样的原因?大堂经理便依规询问了陈女士近期关于借记卡的使用情况及提额缘由。
陈女士回复称，昨晚朋友发微信给陈女士，称其欲偿还多年前所欠的两万元人民币债务。然而，在遵循对方指示进行操作时，系统提示陈女士的账户余额不足以完成此次转账，导致款项未能成功入账。在陈女士印象中，这张卡有限额，认为一旦额度得到提升，对方将能够顺利履行还款义务。
大堂经理发觉异常，引导陈女士到柜台。通过查询，该卡状态均正常，虽然有限额，但明显与能否入账无关。为确保客户资金安全，工作人员采取了进一步的详尽询问措施，遗憾的是，陈女士在此过程中的反应显得颇为恍惚，对于相关情况难以提供清晰明确的答复。
鉴于此，为深入调查并核实情况，银行内控副职在征得客户明确同意的前提下，对其手机信息进行了查阅。在此过程中，副职发现多条未读短信，内容显示数字钱包的开通及一笔金额为两万元的网上借款到账记录。同时，中行卡交易流水亦显示出三笔总计约两千元的数字钱包取现操作。面对这一情况，陈女士慌了神，并坚称所有操作均非本人所为。
至此，银行内控副职确认客户遭遇了电信诈骗。诈骗分子利用技术手段侵入客户不常联系的朋友的微信账户，并在聊天过程中通过隐蔽手段复制了客户的手机信息。随后，诈骗分子精心策划，通过诱导客户办理网络贷款并在线开立数字钱包，再利用线上取现的方式，将客户资金转移。
因陈女士心中慌乱，不希望进一步透露更多信息，该银行网点立即启动了紧急保护措施，对账户进行了冻结，并第一时间联系了当地警方。在警方的协助下，该行工作人员成功劝阻了陈女士的进一步操作，最终帮助她避免了进一步的资金损失，挽回了账户中剩余的1.6万元。
近年来，中国银行台州玉环支行在反诈骗领域展现出了高度的责任感与行动力。中国银行台州玉环支行一方面持续强化反诈工作专项培训，及时传达上级关于反诈工作的各项要求，让员工深刻认识到防范电信诈骗犯罪的重要性和紧迫性，切实提高电信诈骗甄别能力和防范意识。
在强化内部建设的同时，中国银行台州玉环支行还积极向外拓展，充分利用其遍布城乡的网点优势，将反诈宣传的触角延伸至更广泛的区域。例如，积极组织开展“进农村、进社区、进校园、进企业、进商圈”宣传活动，普及反诈金融知识，切实履行银行机构的主体责任，筑牢银行反诈铜墙铁壁。（张若怡、张亚婷）
