近日，浦发银行绵阳分行工作人员在办理现金取款业务过程中，通过核查账户资金来源及用途，成功堵截4万余元涉诈资金，守护了人民群众财产安全。
当日中午13:00，客户黎某至浦发银行绵阳分行营业网点办理现金取款49000元业务，经办柜员在进行身份核实时，发现该客户年纪较小而取款金额较大，遂主动与客户核实资金来源及取款用途等信息。该客户称，账户资金为绵阳地区交通事故责任方转入的赔款，取现用于日常使用，但无法准确说明事故情况及付款方姓名等信息，引起了经办柜员的警觉。通过对账户流水的进一步调查，该账户近期交易较少，该笔资金入账仅2小时，且交易对手为上海某贸易公司对公账户，与客户所述存在明显矛盾。
经网点运营主管现场复核，该客户无法提供与所谓事故责任方的聊天记录、事故现场照片或出警记录等相关佐证，且无法清楚解释对公账户汇款缘由，同时经公开信息查询，该笔款项的汇入公司于2024年3月刚成立，且为易涉案的贸易类公司。该行当即向该客户宣讲了“断卡行动”及“反电信网络诈骗”的相关政策，提示相关风险，建议延迟取款，客户随即离开网点。事后，经办柜员立即联系账户开户网点展开联合调查，并及时将该账户进行管控。4月8日，该账户被公安通报为涉案账户，涉诈资金得以留存。
此次成功拦截涉诈资金，是浦发银行运营员工高度责任心和专业业务能力的生动展现。浦发银行绵阳分行相关负责人表示，未来将持续践行社会责任，常态化开展金融知识宣传，严格落实防诈反诈各项工作要求，做客户服务的知心人、客户资产的守门人，为构建和谐金融环境贡献更大力量。
