近日，浦发银行内江分行在接到浦发银行成都紫荆支行提供电信网络诈骗可疑线索后，迅速作出应对措施，充分发挥银警协作机制，多方跨区域协调，协助警方抓获犯罪嫌疑人，为客户堵截并挽回了7万余元受骗资金，赢得了客户的真诚感谢和反诈中心的表扬，全力守护了老百姓的“钱袋子”。
兄弟网点提供线索，内江分行迅速应对
3月22日下午，浦发银行内江分行接到成都紫荆支行电话，得知有一名开户行为内江分行的可疑人员黄某在柜台取款表示不知晓交易密码，工作人员产生警惕后查询其交易明细，结果显示银行卡长期未使用，直至近期才开始进行小额交易。当天收到一笔7万余元的入账后，因非柜面交易额度受限遂到柜台取款，询问资金来源后表示为广告工程款，其间网点调取监控发现其有人陪同取款，形迹可疑，后自行离开网点。
收到兄弟网点提供的可疑线索后，浦发银行内江分行高度重视，经核实黄某账户存在长期无交易的情况，电话回访时也无法联系，于是对账户采取了紧急管控措施。同时，该行运营主管立即联系了内江市反诈中心帮助调查信息，经反馈，该客户其他银行卡也涉及公安机关多次查询，根据查询记录初步研判为涉案二级卡。
银行识破真相，协助警方抓获犯罪嫌疑人
3月22日18时，黄某发现银行卡无法使用后主动联系内江分行。网点问其资金来源时黄某又表示其通过朋友介绍向杨某借了7万余元，且可以提供借条。网点运营主管发现该借条存在多处纰漏，伪造可能性大，遂以账户存在风险需进一步核实为由，告知其暂无法解除账户管控。
3月23日上午，黄某又到浦发银行成都锦江支行申请账户解控。内江分行经过对账户进行风险排查，分析转款来源，最终联系他行获取了转款人杨某的联系方式。通过与杨某联系，发现其资金被诈骗，且已向当地河北邯郸反诈中心报警。经内江分行与锦江支行、成都公安以及邯郸反诈中心多方联动，最终嫌疑人在浦发银行成都锦江支行被民警抓获。
浦发银行内江分行积极贯彻落实监管机构关于加强支付结算管理，防范打击电信网络新型违法犯罪工作要求，以专业能力和优质服务扎实筑牢反诈反赌堤坝，切实保护人民群众财产安全和合法权益。该行负责人表示，未来将继续提高工作人员识别电信诈骗案件能力，并加大金融知识普及的力度和深度，增强人民群众防诈骗意识，推动反诈宣传工作常态化。
