8月18日，中国银行黄岩西城支行发生了一起成功拦截利用虚假购房合同企图提升银行卡额度的案件，此案彰显了该行严谨的风险防控体系及员工高度的责任心与专业素养。
当日，张先生前往中国银行黄岩西城支行，表示希望办理银行卡提额业务以支持其购房需求。在综合服务经理的仔细询问下，张先生声称提额目的为购买房产，随即出示了一份购房合同作为佐证。然而，在审查过程中，综服经理注意到张先生卡内余额为零，且对于提额理由的阐述存在逻辑不清、言语回避的情况，遂即上报给运营内控副行长以获取进一步协助。
运营内控副行长迅速介入，对张先生提供的购房合同进行了全面而细致的审查。尽管合同表面信息看似完整，买受人姓名与张先生一致，但副行长凭借丰富的工作经验与敏锐的洞察力发现合同上卖方落款——黄岩某置业公司的合同专用章存在异常，疑似经过图像处理软件篡改。随后，在深入询问房产具体信息时，张先生显得支支吾吾，声称购房事宜全由妻子汪某负责，自己仅负责转账事宜，并催促工作人员尽快办理。
面对诸多疑点，运营内控副行长决定采取更为谨慎的行动。他一方面安抚张先生情绪，另一方面迅速采取行动，通过张先生提供的销售人员电话进行核实。起初，销售人员确认了张先生有一笔房款待付，但在询问具体楼号及面积等细节时，对方没给予回复后突然挂断电话，理由为信号不佳。同时，在网点零贷客户经理的协助下，成功联系到该楼盘负责人，经官方核实，确认张先生所持购房合同为伪造，因为正规合同均带有防伪水印及甄别二维码，且合同中提及的房号实际已为他人所有。
在铁证面前，张先生最终承认了企图通过虚假合同提升银行卡额度以套现的非法目的，表示自己因急需资金而走上了歧途。
此次事件的成功拦截，不仅避免了潜在的金融风险，也再次警示公众：面对利益诱惑，应保持清醒头脑，切勿轻易将个人银行账户信息泄露或用于非法活动，以免成为犯罪分子的工具。中国银行黄岩西城支行将继续强化风险防控机制，提升员工案防意识，为广大客户提供更加安全、可靠的金融服务环境。
中国银行在此提醒广大客户，提高警惕，谨防诈骗，共同维护良好的金融秩序。（朱嘉禾、张微）
